Еще в 1940-х годах технологическая революция искусственного интеллекта (ИИ) всегда была не за горами. Сегодня, благодаря значительным достижениям в таких технологиях, как машинное обучение, обработка естественного языка и компьютерное зрение, и появлению новых клиентских приложений, таких как виртуальные помощники, программы для брокеров, эта революция во многих отношениях уже наступила. Не одним громким ударом, а, скорее, благодаря устойчивому движению более доступных и недорогих вычислительных мощностей, новых инноваций, таких как облачное хранилище, и огромных объемов данных из множества источников.
Управление финансовых инноваций за последние два года провело углубленное исследование влияния ИИ на отрасль ценных бумаг. Собрали более двух десятков участников рынка, в том числе брокерско-дилерские фирмы, ученых, поставщиков технологий и поставщиков услуг, чтобы узнать больше о том, как брокеры-дилеры изучают и развертывают приложения на основе искусственного интеллекта для различных функций своих организаций.
Важно отметить, обнаружили, что приложения на основе искусственного интеллекта быстро распространяются в отрасли ценных бумаг и трансформируют различные функции брокеров-дилеров. Некоторые крупные компании создали центры передового опыта для обзора, обмена и накопления опыта и создания синергетического эффекта, связанного с использованием ИИ в своих организациях. Кроме того, компании быстрее внедряют инструменты искусственного интеллекта, созданные стартапами и поставщиками финансовых технологий.
Исследование также выявило ряд проблем, которые участники рынка ценных бумаг могут захотеть рассмотреть при изучении технологических инструментов, связанных с ИИ. Преобладают такие вопросы, как управление рисками модели, управление данными, конфиденциальность клиентов и системы надзорного контроля.
Здесь пять ключевых моментов, которые следует учитывать фирмам и политикам, размышляя об искусственном интеллекте и индустрии ценных бумаг:
ИИ не появится в будущем, он уже влияет на брокеров-дилеров и финансовые услуги сейчас. Наше исследование показало, что есть несколько областей, в которых инструменты на основе искусственного интеллекта уже используются в индустрии ценных бумаг, и еще больше областей, где они исследуются.
ИИ стал общим термином, охватывающим широкий спектр различных технологий и приложений, которые компании используют. К ним относятся такие вещи, как машинное обучение, глубокое обучение, обработка естественного языка и компьютерное зрение. Поскольку компании пытаются внедрить ИИ в свои бизнес-модели, важно понимать, какая конкретная технология применима, чтобы по-настоящему оценить потенциальные преимущества и проблемы, связанные с любым инструментом ИИ.
Брокеры-дилеры в основном используют инструменты на основе искусственного интеллекта в трех областях: коммуникация с клиентами, инвестиционные процессы и операционные функции. Брокеры-дилеры все чаще стремятся использовать искусственный интеллект для улучшения качества обслуживания своих клиентов, включая такие инструменты, как виртуальные помощники и алгоритмы, нацеленные на охват существующих или новых клиентов. Фирмы также изучают возможности использования инструментов на основе ИИ в инвестиционных процессах, таких как управление портфелем и торговля, а также операционные функции, связанные с соблюдением нормативных требований, управлением рисками и административными задачами.
ИИ представляет собой уникальные проблемы, которые компании должны учитывать перед развертыванием инструментов на основе ИИ. Факторы, которые следует учитывать при решении этих проблем, включают объяснимость модели ИИ, возможность смещения данных, конфиденциальность клиентов, системы надзорного контроля, кибербезопасность, аутсорсинг/управление поставщиками и структуру персонала.
При правильном регулировании ИИ может предложить значительные преимущества как инвесторам, так и компаниям. Инвесторы могут увидеть лучший доступ к индивидуализированным продуктам и услугам, более низкие затраты, доступ к более широкому спектру продуктов, лучшее обслуживание клиентов и более эффективные меры по обеспечению соблюдения требований, ведущие к более безопасным рынкам. Фирмы повысили эффективность, повысили производительность, улучшили управление рисками, улучшили отношения с клиентами и увеличили возможности получения прибыли.
