Поиск по сайту:

Благословляйте проклинающих вас, но всё же не конкретно за это (Авессалом Подводный).

Роботизированная автоматизация процессов (RPA) для финансовых услуг

FavoriteLoadingДобавить в избранное
14 июля 2022
Роботизированная автоматизация процессов (RPA) для финансовых услуг Прежде чем мы начнем с роботизированной автоматизации процессов для финансовых услуг, давайте разберемся в текущем сценарии. Бизнес-среда постоянно меняется, и в этой меняющейся среде. Финансовая индустрия находится под сильным давлением, чтобы сократить расходы и предоставить расширенные услуги клиентам, сохраняя при этом свое конкурентное преимущество.

Сегодня заказчику нужен легкий и быстрый доступ к услугам, отличная персонализация и соотношение цены и качества. Финансовые учреждения должны соответствовать этим требованиям, сохраняя при этом свои расходы, и все это достижимо с помощью роботизированной автоматизации процессов. RPA включает ботов; боты, развертываемые для имитации повседневных рутинных задач, которые выполняются с использованием определенных бизнес-правил и могут быть легко автоматизированы. Большое количество финансовых учреждений выбрали RPA для удовлетворения этих потребностей.

RPA может полностью автоматизировать 42% финансовой деятельности. Источник,  боты, алгоритмы и будущее финансовой функции.

 

RPA стремится автоматизировать основные задачи, такие как

  • Заполнение форм
  • Извлечение и объединение данных
  • Форматирование данных
  • Копирование и вставка данных
  • Чтение и запись базы данных

 

RPA помогает финансовым учреждениям обеспечивать круглосуточную поддержку важных операций и процессов. Они могут получать поддержку в режиме реального времени и использовать персонал более стратегически.

 

Что такое RPA в бухгалтерии?

Роботизированный учет, также известный как автоматизация процесса бухгалтерского учета, характеризуется использованием таких приложений, как UiPath и Blue Prism, для сокращения объема человеческого труда, необходимого для обработки транзакций бухгалтерии и финансового отдела. Рассмотрите «учетных роботов» как механизм, который может минимизировать время и усилия, необходимые для передачи рутинных данных между учетными системами и внешними приложениями, а не ограничиваться только одним.

Бухгалтерский RPA часто неправильно понимается как замена человека, но это скорее «бионическая рука», которая может помочь работникам финансовых и бухгалтерских операций быстрее обрабатывать работу, сводя к минимуму работу по перемещению данных.

 

Как финансовые учреждения используют роботизированную автоматизацию процессов?

Мы видим, что банки, финансовые учреждения и страховые компании являются наиболее видными пользователями автоматических процессов RPA. Банки и финансовые учреждения стремятся к постоянному развитию, в первую очередь для обеспечения большей удовлетворенности клиентов и выживания в условиях конкуренции, создаваемой виртуальными банковскими решениями. Они находятся под огромным давлением, чтобы повысить свою эффективность и оптимизировать свои ресурсы, что привело к выбору автоматизации их процессов. Банки и финансовые службы могут использовать RPA для двух основных видов деятельности:

  • Установка программных ботов для устройств конечных пользователей
  • Чтобы создать рабочую силу искусственного интеллекта

 

В финансовой отрасли он служит важным инструментом для удовлетворения потребностей сектора и повышения их эффективности за счет снижения затрат с помощью модели «услуги через программное обеспечение». Чтобы воспользоваться возможностью, открывающейся в их отрасли, им следует придерживаться стратегического подхода.

Еще одна волна автоматизации в ближайшие пару лет, когда машины и боты будут выполнять от 10 до 25% задач в банковских функциях, увеличивая общую мощность.

 

RPA в финансовых услугах фокусируется на рутинной административной работе, такой как копирование данных из электронной почты в систему. RPA для финансовых услуг функционирует на уровне представления; например, сбор данных, связанных с несколькими простыми задачами, которые занимают большую часть дня.

 

Проблемы RPA в области финансов и бухгалтерского учета?

Отрасли предстоит столкнуться со многими проблемами. Некоторые из них обсуждаются ниже.

Вмешательство автоматизации и ИИ

Бухгалтерские процессы все еще в некоторой степени автоматизированы, но с появлением искусственного интеллекта и технологий виртуальной реальности были автоматизированы ключевые бухгалтерские задачи, такие как сбор квитанций и преобразование счетов в финансовые отчеты. Операции могут сэкономить 25 000 часов работы и повысить производительность за счет внедрения автоматизированного метода учета. Это может быть хорошей новостью для бизнеса, но ставит под угрозу занятость специалистов по бухгалтерскому учету.

Потребность в онлайн-бухгалтерских услугах

Задача предоставления виртуальных бухгалтерских услуг была поставлена ​​перед бухгалтерской отраслью из-за существующих норм социального дистанцирования и блокировки. Бухгалтерские фирмы теперь должны встречаться с клиентами виртуально и делегировать работу сотрудникам, которые работают из дома. Традиционные бухгалтерские фирмы, которые не идут в ногу со временем и оцифровывают свои операции, испытывают на себе всю ярость онлайн-сервисов бухгалтерского учета.

Конкуренция

Внутри сектора финансовых услуг по-прежнему существует большая конкуренция. Потребители, как уже говорилось ранее, хотят более персонализированного обслуживания. Они также хотят иметь больше цифровых систем, которые проще в использовании. Учреждения, предлагающие любую из этих программ, будут иметь значительную долю рынка. В наши дни потребителей меньше заботит лояльность к бренду и идентичность. Они заботятся о себе. Клиенты останутся с учреждениями, которые предлагают такие услуги.

Читать  5 шагов для проведения аудита веб-сайта и представления результатов. Часть 1

Организация больших данных

Большие данные являются одновременно требованием и препятствием для компаний, предоставляющих финансовые услуги. Поскольку большое количество данных генерируется из различных источников, объем больших данных растет. Эти устаревшие структуры данных не могут вместить объем поступающих данных, поскольку они структурированы и неструктурированы.

 

Чем RPA полезен в финансовой и банковской сфере? 

Вот список различных задач, которые автоматизируются в сфере финансовых услуг:

Автоматическое создание отчетов

 Обычным требованием банка является создание отчетов о мошеннических действиях  в форме отчета о подозрительной деятельности или SAR, которые должны быть проверены сотрудниками отдела комплаенса, прочитаны вручную и заполнены подробностями в SAR, что является чрезвычайно трудоемкой задачей и занимает много времени. Но, если мы реализуем RPA с возможностью генерации естественного языка, весь этот процесс может быть быстро завершен в рекордно короткие сроки, когда он может прочитать процесс и извлечь необходимую информацию для заполнения SAR, что приводит к снижению эксплуатационных расходов, а также экономит время.

Онбординг клиентов

Онбординг клиентов — долгий и утомительный процесс, прежде всего потому, что для ручной проверки требуется множество документов. Весь этот процесс можно легко автоматизировать с помощью инструментов RPA для извлечения данных из KYC с помощью OCR, которые затем можно сопоставить с данными, предоставленными клиентом. Если расхождений не обнаружено, он может автоматически вводить данные на портал управления клиентами. Это не только устраняет вероятность ошибки, но и экономит время и усилия сотрудников.   

Роботизированная автоматизация процессов — это одно из преобразований, которое автоматизирует наши ежедневные повторяющиеся задачи. Взято из статьи, Лучшие варианты использования RPA в отраслях

 

KYC и борьба с отмыванием денег

Оба эти процесса требуют больших объемов данных, что делает их подходящими для RPA, начиная от обнаружения подозрительных банковских транзакций и заканчивая автоматизацией ручных процессов. Мы можем быстро внедрить RPA, что экономит время и деньги по сравнению с традиционными решениями. 

Открытие счета

Благодаря внедрению RPA процесс открытия счета стал намного проще, быстрее и точнее. Автоматизация напрямую устраняет ошибки, которые могут существовать между базовой банковской системой и запросом на открытие нового счета. Таким образом, повышается качество данных системы.

Ипотечное кредитование

Процесс ипотечного кредитования занимает очень много времени, что делает его идеальным выбором для автоматизации. Это позволяет автоматизировать различные задачи, которые имеют решающее значение в процессе ипотечного кредитования, включая инициирование кредита, обработку документов, контроль качества и т. д. Это помогает ускорить завершение процесса, что приводит к повышению удовлетворенности клиентов. Еще одним преимуществом этого является то, что он освобождает сотрудников от выполнения ручных задач, помогая им сосредоточиться на основных задачах. 

Режим платежей с использованием кредитной карты, дебетовой карты и интернет-банкинга подвержен мошенничеству. Взято из статьи, Обнаружение мошенничества с кредитными картами

 

Оформление кредита

Обработка кредита всегда считалась очень утомительным процессом, хотя банки до некоторой степени автоматизировали его, но дальнейшая автоматизация сократит процесс обработки до рекордных 10-15 минут. Это приведет к повышению удовлетворенности клиентов и снижению нагрузки на сотрудников.

Обслуживание клиентов

Существует большой объем общих запросов клиентов, из-за чего персоналу сложно ответить на них в короткие сроки. Инструменты RPA позволяют им автоматизировать такие рутинные задачи на основе правил, чтобы эффективно реагировать на запросы в режиме реального времени, тем самым сокращая время обработки.

Обработка кредитных карт

Обработка кредитной карты является одним из самых громоздких и утомительных процессов из-за обширных проверок. Но реализуя стратегию RPA, мы можем быстро принять решение об одобрении или отклонении приложения с помощью подхода, основанного на правилах.

Процесс закрытия счета

Ежемесячно поступает огромное количество запросов на закрытие счетов, с которыми банку приходится иметь дело в первую очередь из-за несоблюдения требований со стороны клиентов. RPA может помочь в решении этой проблемы, легко отслеживая всех таких клиентов и отправляя им автоматически сгенерированное уведомление и напоминание о подаче необходимых документов.

 

Каковы преимущества RPA в банковских и финансовых услугах?

  1. Ускоряет адаптацию клиентов  
  2. Увеличивает доход и денежный поток
  3. Снижает эксплуатационные расходы
  4. Автоматизирует ручной процесс 
  5. Снижает вмешательство человека, повышая эффективность процесса 
  6. Снижает потери клиентов
  7. Обеспечивает улучшенный клиентский опыт
  8. Уменьшает отток
  9. Повышает коэффициент удовлетворенности клиентов
  10. Вызывает лояльность и доверие клиентов
  11. Улучшает качество данных
  12. Стабилизирует лучшие отраслевые практики

 

Риски, связанные с RPA в банковском деле и финансах

Все изменения процесса и новые технологииприходят со своей долей рисков, которые могут повлиять на функциональность организации. Тем не менее, по сравнению с долгосрочным внедрением базовой технологии, риск RPA намного низок. Это связано с тем, что роботов можно отключить, и они просто влияют на настройки рабочего стола отдельного пользователя. Есть несколько рисков с RPA:

  1. Операционный риск: внутренний персонал может быть обеспокоен тем, что роботы потеряют свои рабочие места из-за увеличения числа процессов, которые автоматизируются с помощью RPA, но это не так. Роботы — это инструменты, которые помогают сотрудникам сократить количество задач, с которыми им приходится сталкиваться ежедневно. Таким образом, повышая свою производительность в работе по основным видам деятельности.
  2. Риск соответствия : хотя RPA удобен для пользователя, но его объем и управление запасами совсем не просты. Таким образом, требуются полные доказательные аудиторские испытания, чтобы убедиться в отсутствии расхождений в работе и работе.
  3. Риск качества данных: качество данных также может пострадать из-за RPA, поскольку должны быть стандарты в том, как эти данные представлены. Таким образом, существует риск для качества данных и необходимо координировать способы отображения информации.
  4. Этический риск : предприятия должны сбалансировать свои инвестиции между людьми и технологиями, только аутсорсинг или замена персонала может негативно повлиять на моральный дух сотрудников. Но RPA позволяет предприятиям использовать лучшее из обоих миров, то есть оптимальное сочетание людей и технологий.
Читать  Пять лучших мониторов для ПК на 2022 год

 

Ежедневная сверка продаж (DSR)

Клиент ежедневно обрабатывает большие суммы наличных денег и транзакций по кредитным картам в нескольких местах. Управленческая команда должна интерпретировать эти транзакции, чтобы обеспечить анализ финансовых результатов в режиме реального времени. Записи в журнале готовятся вручную путем анализа файлов POS, полученных из разных мест. Затем все транзакции Amex с наличными и кредитными картами сверяются с банковской выпиской для очистки транзакций. При обнаружении несоответствий происходит полная проверка транзакции.

Основная проблема в этом процессе заключается в том, что этот процесс требует много времени, поскольку количество происходящих транзакций может быть любым для каждого местоположения. Если это число становится больше, время завершения сверки также увеличивается. Работа с большим объемом транзакций также увеличивает вероятность ошибок.

RPA — это новая технология, которая может быть предложена в этой работе, требующей некоторой повторяющейся работы. Используя RPA, бот может извлечь сумму из продаж, сопоставить ее с банковской выпиской для каждого тендера и выдать предупреждение, если обнаружено какое-либо несоответствие.

Банковская выверка (BRS)

Метод сравнения сальдо финансовых отчетов организации по кассовому счету с соответствующими данными в банковской выписке известен как банковская выверка. Эта процедура направлена ​​на определение расхождений между ними и, при необходимости, на внесение корректировок в бухгалтерские записи. Банковская выверка должна проводиться через регулярные промежутки времени для всех банковских счетов, чтобы гарантировать точность кассовых записей компании. В противном случае остаток денежных средств может быть значительно меньше, чем прогнозировалось, что приведет к возврату чеков или оплате овердрафта.

Очистка чеков производится на оракуле. Процесс BRS начинается с определения общих и необычных проверок в файлах, загруженных из Oracle, и банковских выписок, а затем очищает общие проверки, присутствующие как в файле Oracle, так и в банковской выписке. Операции с наличными и кредитными картами также согласовываются с файлом оракула и банковской выпиской в ​​процессе BRS. В этом процессе также происходит разделение всех других транзакций, таких как банковские сборы, сборы за получение наличных, курсовая прибыль и другие депозиты.

Процесс BRS является повторяющимся процессом и требует много времени, и регулярный просмотр такого большого объема данных может неудовлетворить сотрудника, выполняющего этот процесс. Использование бота RPA может выполнить всю работу по согласованию, помочь FTE работать с ботом и получить лучший результат.

 

Вывод

RPA уже собрала огромную клиентскую базу для всех бизнесов. Которые ищут снижение затрат и повышение эффективности. Он стремится развивать человеческие ресурсы таким образом, чтобы прилагаемые усилия были минимальными. RPA — это технология, способная трансформировать сферу финансовых услуг. Кроме того, он предлагает возможности для ускорения бизнес-процессов за счет их автоматизации. Кроме того, это позволяет сотрудникам освободиться от трудоемкой ручной работы. Развернув RPA, предприятия могут легко оптимизировать свои функции, такие как бухгалтерский учет; он может эффективно собирать и консолидировать данные. Это также может значительно сократить расходы из разных отделений, обеспечить превосходное качество обслуживания клиентов, предлагая круглосуточную поддержку 7 дней в неделю, а также может помочь снизить уровень кибермошенничества.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Поделиться в соц. сетях:
0 0 голоса
Рейтинг статьи
Подписаться
Уведомить о
guest

**URL-адрес комментаторов с открытой ссылкой

0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии

Читайте также

0
Оставьте комментарий! Напишите, что думаете по поводу статьи.x

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам:

Заполните форму и наш менеджер перезвонит Вам в самое ближайшее время!

badge
Обратный звонок 1
Отправить
galka

Спасибо! Ваша заявка принята

close
galka

Спасибо! Ваша заявка принята

close