Это самые распространенные мошенничества в Telegram и как их сразу обнаружить, чтобы не попасться
Telegram, насчитывающий 1 миллиард пользователей и функции, облегчающие распространение (каналы, группы, боты), является отличным каналом для преступников. Но информированный пользователь — это защищенный пользователь.
Telegram стал одним из самых популярных приложений для обмена сообщениями в мире. Его привлекательность заключается в сочетании скорости, безопасности, относительной анонимности и большого количества расширенных функций: секретные чаты, каналы с тысячами подписчиков, тематические группы всех видов, автоматизированные боты и кроссплатформенная совместимость.
Благодаря этому Telegram сегодня также является колоссальной публичной площадкой: в марте 2025 года он превысил 1 миллиард активных пользователей в месяц, что в несколько раз увеличивает его полезность (за счет связи с большим количеством пользователей) и его привлекательность в качестве «охотничьего угодья» для мошенников.
Так действуют мошенники в Telegram
Прежде чем говорить о различных типах мошенничества, следует разобраться в обычной методологии мошенников в Telegram. Хотя сценарии могут отличаться, большинство мошенничеств происходит по очень похожей схеме:
- Привлечение в группах и каналах: Мошенники проникают в сообщества, связанные с интересными темами: криптовалюты, ставки, трейдинг, внештатная занятость, покупка и продажа технических товаров, лотереи и т. Д. Там они наблюдают за активностью и выбирают потенциальных жертв.
- Альтернатива «один на один»: «Привет». Сколько раз мы видели, как кто-то, кого мы совсем не знаем, пишет нам только для того, чтобы поприветствовать нас, не объясняя, кто он и чего хочет? Если мы «попадаем в ловушку», мы уже указываем на себя как на потенциальных жертв.
- Личный контакт: Как только им удается кого-то укусить, они отправляют личное сообщение, представившись «наставником», «технической поддержкой» или «эксклюзивной возможностью». В других случаях тактика носит романтический характер.
- Укрепление доверия: Они используют поддельные профили с привлекательными фотографиями, отзывами, сфабрикованными отзывами и сфальсифицированными скриншотами, показывающими предполагаемые преимущества, награды или подтверждения оплаты.
- Создание срочности или эмоционального давления: Время имеет ключевое значение: они придумывают ограниченные сроки, настаивают на небольшом количестве мест, предлагают скидки в последнюю минуту или даже угрожают заблокировать учетную запись, если вы не будете действовать быстро.
- Перенаправление на внешние платформы: Часто они направляют жертву на клонированные веб-страницы, поддельные платежные шлюзы, формы, в которых запрашиваются личные данные, или даже на мошеннические приложения, которые крадут информацию.
- Получение данных или денег: Конечная цель может быть самой разнообразной: кража кодов входа, «начальных фраз» криптовалютных кошельков, номеров банковских карт, документов, удостоверяющих личность, или просто заставить жертву сделать прямой перевод.
- Исчезновение или блокировка: Как только они получают то, что хотят, они исчезают: они блокируют жертву, удаляют канал или меняют личность в течение нескольких часов.
Короче говоря: мошенники играют на доверии, недостатке информации и срочности. Чаще всего, если вы спокойно анализируете сообщение, что-то скрипит.
Самые частые мошенничества в Telegram
Мошенничество с инвестициями в криптовалюту
Наверное, одна из самых распространенных на сегодняшний день: под обещания «гарантированной доходности», предполагаемых торговых «ботов» или VIP-групп сигналов мошенники заманивают пользователей инвестировать небольшие суммы в криптовалюту.
Сначала они могут даже позволить вам вывести минимальную прибыль, чтобы укрепить доверие. Но скорее раньше, чем позже, когда вы попытаетесь вывести более крупные выплаты, они потребуют от вас уплаты дополнительных сборов или просто заблокируют вашу учетную запись.
В 2024 году это мошенничество резко возросло в глобальном масштабе, и Европа разрушила сети, в которых перемещались сотни миллионов людей. В Испании полиция обнаружила значительный всплеск мошенничества.
Как его обнаружить:
- Они обещают нереальную прибыль (например, 200% за несколько дней или удвоение вашего капитала за несколько часов).
- Они используют повторяющиеся скриншоты с предполагаемыми выводами средств другими людьми.
- Они работают на каналах с напыщенными, но только что созданными названиями.
- Enlazan обменивается фальшивыми клонадами с веб-сайтами (для проверки URL).
- За этим нет ни юридической информации, ни компании, ни какой-либо прозрачности.
Олицетворение службы поддержки
Еще одно классическое мошенничество. С вами связывается профиль, который выглядит как «Служба поддержки Telegram» (или банка, курьерской компании, PayPal, Amazon и т. Д.). Они утверждают, что ваша учетная запись будет заблокирована, что они обнаружили подозрительную активность или что им необходимо подтвердить данные.
Цель состоит в том, чтобы вы раскрыли свой код входа (тот, который Telegram отправляет в SMS или уведомлении) или чтобы вы ввели свои учетные данные на клонированном веб-сайте.
Как его обнаружить:
- Telegram никогда не заводит с вами приватный чат.
- Банки не запрашивают у вас ключи через мессенджер.
Мошенничество с поддельными опросами
Очень просто, но эффективно. Они приглашают вас принять участие в опросе, «спонсируемом крупными брендами», и обещают вам гарантированный приз: смартфон, купон Amazon, подарочный сертификат…
В конце концов, чтобы «получить приз», вас просят ввести данные вашей банковской карты, чтобы оплатить предполагаемый «сбор за отправку» или «стоимость проверки». В результате они подписываются на скрытые платежные сервисы или напрямую списывают с вас деньги без вашего согласия.
Как его обнаружить:
- Домен сети не соответствует бренду (пример: amaz0n-survey.com ).
- Повторяется экстренное сообщение: «Осталось 3 доступных приза».
- Ни одна серьезная компания не просит у вас кредитную карту, чтобы доставить вам подарок.
Ложные розыгрыши и «воздушные капли»
Аналогично предыдущему. Они очень распространены в криптовалютных или технологических сообществах: это предполагаемые розыгрыши телефонов, консолей, криптовалют или даже автомобилей.
Хитрость в том, что для «освобождения приза» вы должны заплатить минимальную комиссию, либо присоединиться к нескольким группам, рассылать приглашения, а иногда и загружать сомнительные приложения. Приз, конечно, никогда не приходит.
Легкая работа и микрозадачность
Они рекламируются как возможности удаленной работы: зарабатывать деньги, ставя лайки, тестируя приложения, делясь публикациями или отвечая на опросы. Обычно вы зарабатываете много денег за короткое время работы.
Все кажется законным, пока вам не скажут, что для разблокировки платежей вы должны внести предоплату или заплатить за «премиум-членство» (вам уже знаком этот шаблон?). Заплатив один раз, вы больше не увидите ни денег, ни человека.
Покупка и продажа между частными лицами
Они используют популярность Telegram для продажи подержанных товаров. Они предлагают слишком хорошие цены, чтобы быть реальными: новые консоли на 50%, iPhone за полцены, билеты на концерты распроданы, дешевая аренда на время отпуска…
Способ действия всегда один и тот же: они запрашивают сигнал заранее или отправляют вам предполагаемую ссылку «безопасная оплата», которая на самом деле является поддельной. Как только вы отправите деньги, они исчезнут. В этих случаях лучше всего всегда прибегать к признанным приложениям для покупок и продаж и действовать на их платформах (в том числе при оплате).
Романтика и секстинг
Мошенники тоже используют эмоции. Привлекательный профиль инициирует разговор, быстро налаживает онлайн-отношения и даже запрашивает интимные фото или видеозвонки. Вскоре после этого появляется угроза: либо вы платите, либо они распространяют ваши изображения среди ваших контактов.
Боты и паутинные клонады
Через вредоносных ботов они просят вас войти на страницы, имитирующие Telegram, MetaMask, Binance или PayPal. Как только вы вводите свою информацию, бот автоматически отправляет ваши данные мошеннику.
Как обнаружить мошенничество в Telegram
Проанализировать сообщение
- Использование срочности и временного давления (“последние места на сегодня”).
- Слишком хорошие обещания.
- Странное написание или смешение языков.
- Запрос на выход из Telegram для входа на сомнительные сайты.
Проверьте ссылки
- Всегда проверяйте реальный домен.
- Помните, что вышеупомянутая «блокировка браузера» ничего не гарантирует.
- Плохо переведенные сайты, которые не позволяют просматривать всю сеть из-за отсутствия ссылок, наверняка являются клонами.
Экономические сигналы
- Они просят заплатить, чтобы обналичить (сборы, разблокировки, «премиум-уровень»).
- Невозможные скидки или «гарантированная» фиксированная прибыль.
- Запрос платежей в криптовалюте без каких-либо юридических следов.
Технические признаки
- Боты с чрезмерными разрешениями. Telegram четко заявляет об этом: «С любым ботом следует обращаться как с незнакомцем. Не давайте пароли, коды или банковские реквизиты». Если бот запрашивает разрешения администратора или засыпает вас ссылками, заблокируйте его.
Что делать, чтобы избежать мошенничества в Telegram
- Активируйте двухэтапную проверку (Настройки → Конфиденциальность и безопасность → 2-ступенчатая проверка) и добавьте письмо для восстановления. Таким образом, помимо кода по SMS им понадобится ваш пароль.
- Настройте свою конфиденциальность: скройте свой номер и ограничьте круг лиц, которые могут добавлять вас в группы.
- Регулярно проверяйте и закрывайте активные сеансы (Настройки → Устройства / Активные сеансы). Если вы видите редкие обращения, прекратите все остальные сеансы.
- Остерегайтесь вакансий / опросов, требующих авансов или депозитов. Контрастируйте с официальными предложениями и избегайте платежей за пределами безопасных платформ.
- Избегайте обмена конфиденциальными данными в группах, с ботами или с отдельными пользователями, личность которых вам неизвестна.
Что делать, если вас обманули в Telegram
Действуйте быстро.
- Прервите контакт и заблокируйте аккаунт или бота. Сообщите об этом в собственном профиле и напишите официальному боту @notoscam с уловками и @пользователем мошенника. Вы также можете отправить электронное письмо по адресу abuse@telegram.org.
- Сохраните доказательства: чаты (с датами и @user), подтверждающие документы, криптоадрес, URL-адреса … ничего не удаляйте.
- Жалоба: INCIBE (@INCIBE017 в Telegram) помогает вам в техническом и психологическом плане, а также помогает в этом процессе. Или вы можете обратиться прямо в ближайший полицейский участок.
- Остерегайтесь тех, кто предлагает вернуть деньги в обмен на еще одну комиссию.
Редактор: AndreyEx
